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De nos jours, le terme « crypto-monnaie » est bien connu de tous. Les crypto-monnaies présentent un intérêt en raison de leur sécurité et de leur fiabilité et, plus essential encore, de la confidentialité et de l’anonymat qu’elles peuvent offrir aux utilisateurs effectuant des transactions. Avec la popularité croissante des crypto-monnaies et des jetons, la demande d’échanges où ils peuvent être échangés a également augmenté. Aujourd’hui, les échanges cryptographiques jouent un rôle essential dans le développement de l’industrie de la blockchain.
En règle générale, les échanges de crypto-monnaie prennent en cost le commerce dans plus de 100 devises différentes. En conséquence, les gens ont la possibilité d’utiliser leurs actifs de crypto-monnaie de la manière la plus rentable attainable et de les échanger les uns contre les autres. De nos jours, nous avons à la fois des échanges de crypto-monnaie centralisés et décentralisés. Quelle est la différence? Les échanges décentralisés sont-ils plus populaires ? Découvrons-le!
Qu’est-ce qu’un échange centralisé (CEX) ?
Les échanges centralisés sont le sort d’échange cryptographique le plus courant. Bien qu’elles fonctionnent à bien des égards comme toute autre plate-forme centralisée – exploitées par une autorité centrale distinctive, disposant d’un carnet de commandes centralisé, and so on. – elles ne peuvent toujours pas être assimilées aux establishments financières traditionnelles. Après tout, ces plates-formes sont toujours des échanges cryptographiques en fin de compte.
Les CEX offrent à leurs utilisateurs une massive gamme de companies, y compris, mais sans s’y limiter, le buying and selling de crypto, les retraits et les dépôts d’actifs crypto, et peuvent même agir comme des portefeuilles crypto. Cependant, ils sont généralement réglementés et ont souvent la procédure KYC/AML.
Échanges centralisés : avantages et inconvénients
Les CEX sont incroyablement populaires parmi les investisseurs en crypto, même s’ils offrent moins de confidentialité et d’anonymat que leurs homologues décentralisés. Mais pourquoi les commerçants de crypto aiment-ils les échanges centralisés ? Quels sont leurs avantages ? En voici quelques uns.
- Convivial pour les utilisateurs et les débutants
Les échanges centralisés sont particulièrement populaires auprès des nouveaux utilisateurs de crypto. Ils sont similaires aux plateformes de paiement centralisées et ont souvent des interfaces simples et conviviales.
De nombreuses plateformes de buying and selling centralisées permettent aux utilisateurs d’accéder à divers outils tels que les contrats à terme ou le buying and selling sur marge qui sont moins susceptibles d’être disponibles sur les DEX.
Ces deux avantages rendent les échanges centralisés parfaits pour les débutants et les merchants de crypto expérimentés. Cependant, les CEX présentent également des inconvénients. Voici le plus grand.
C’est l’une des choses qui éloignent de nombreux commerçants des CEX. Le fait d’avoir une entité centrale sous contrôle rend les CEX vulnérables aux attaques ainsi qu’aux pressions réglementaires.
Qu’est-ce qu’un échange décentralisé (DEX) ?
Les bourses décentralisées n’ont pas d’autorité centralisée qui les contrôle ou contrôlent leurs opérations. Au lieu de cela, ils s’appuient sur leurs utilisateurs et leurs fournisseurs de liquidités et organisent des transactions à l’aide d’AMM – des teneurs de marché automatisés. Il s’agit d’un sort d’algorithme qui détermine le prix des actifs by way of des formules mathématiques et l’offre et la demande. Il fonctionne à l’aide de la technologie des contrats intelligents et des swimming pools de liquidités.
Les échanges décentralisés sont des plateformes de buying and selling sans aucun intermédiaire, permettant aux utilisateurs d’échanger des actifs numériques sans confiance. Ils ne détiennent pas non plus les fonds des utilisateurs ou les clés privées lors des échanges.
Remark fonctionnent les échanges décentralisés ?
Un échange décentralisé fonctionne comme go well with :
- Un fournisseur de liquidités dépose ses fonds dans un pool de liquidités pour gagner des intérêts.
- Lorsque les utilisateurs échangent des jetons, le taux est calculé à l’aide de la technologie de contrat clever et d’un AMM.
Le coût de tout échange sur des plateformes décentralisées est composé de deux events : les frais de réseau et les frais DEX. Ce dernier est généralement inférieur à celui des échanges centralisés puisque les companies décentralisés n’ont pas à payer les coûts de upkeep de l’infrastructure centralisée. Cependant, dans certains cas, il peut être plus élevé.
Échanges décentralisés : avantages et inconvénients
Tout comme leurs homologues centralisées, les plateformes décentralisées ont leurs avantages et leurs inconvénients intrinsèques. Voici quelques-uns des avantages auxquels les utilisateurs peuvent accéder lorsqu’ils utilisent des DEX :
Comme son nom l’indique, les DEX sont décentralisés, ce qui signifie qu’ils ne sont pas régis par une seule autorité centralisée. Ils ne détiennent pas vos clés privées ou vos fonds pendant l’échange. En conséquence, ils sont moins vulnérables aux attaques de piratage ainsi qu’aux pressions des régulateurs.
Les échanges décentralisés garantissent à peu près l’anonymat complet des utilisateurs automobile ils n’exigent pas que les purchasers passent par le processus de vérification.
Et voici quelques-uns des inconvénients des échanges décentralisés.
Les DEX offrent souvent moins d’outils de buying and selling à leurs purchasers qu’un échange centralisé moyen.
Les plates-formes décentralisées ont des fonctionnalités et des interfaces conviviales de nos jours, mais elles sont encore plus compliquées que presque n’importe quel échange centralisé.
Quelle est la différence? CEX contre DEX
Un échange décentralisé est une plate-forme qui permet aux utilisateurs de contrôler entièrement leurs fonds et leurs clés privées. De plus, il n’y a pas d’intermédiaires. Les échanges décentralisés ont émergé pour résoudre les problèmes associés aux plateformes centralisées. De nombreux utilisateurs de crypto sont incroyablement passionnés par l’anonymat et la confidentialité, il est donc naturel que des companies pouvant pleinement adhérer à ces principes soient apparus dans l’industrie.
Sécurité
De nombreux échanges centralisés détiennent des fonds d’utilisateurs sur leurs plateformes. Vous avez peut-être entendu parler du idea de Preuve de clé qui a été proposé par le célèbre passionné de crypto Hint Mayer. Il pense que tous ceux qui détiennent des bitcoins sur des échanges centralisés devraient les transférer dans leur propre portefeuille – « pas vos clés, pas vos pièces ».
Comme vous le savez tous, les pièces stockées dans un service tiers ne vous appartiennent pas réellement. Par exemple, en stockant vos bitcoins sur l’trade sans disposer d’une clé privée pour y accéder ou les récupérer en cas de vol, vous vous exposez à un énorme risque de vous retrouver sans rien.
Vous devez être préparé aux risques associés aux échanges centralisés :
- Ils peuvent être facilement piratés et, par conséquent, les fonds seront perdus.
- Les propriétaires d’échanges peuvent soudainement disparaître avec l’argent des purchasers.
Les plates-formes d’échange de crypto décentralisées sont considérées par certains commerçants comme la véritable answer à ces risques et problèmes. Voici quelques-unes des raisons pour lesquelles leur nature décentralisée les rend plus sûrs.
- Amélioration de la confidentialité en raison de l’absence d’exigences d’enregistrement ou d’identification personnelle.
- Pas besoin de déposer et de retirer des fonds vers un service tiers. Toutes les transactions sont effectuées directement et traitées by way of des contrats intelligents sécurisés.
- Absence de level de défaillance distinctive (vulnérabilité), de contrôle ou de réglementation.
Dans le passé, les échanges décentralisés de crypto-monnaie étaient très nouveaux et les utilisateurs étaient souvent confrontés à divers problèmes, les personnes perdant de l’argent en raison d’erreurs mineures. Maintenant, ces problèmes ont disparu et la plupart des plateformes d’échange décentralisées établies sont fiables. N’oubliez pas de faire vos propres recherches et de consulter les critiques de toute plate-forme particulière qui vous intéresse.
Paires de négociation
L’une des principales préoccupations concernant les plateformes décentralisées est la disponibilité de paires de buying and selling rares. Cependant, il est difficile de comparer CEX vs DEX sur cette query : alors qu’une plate-forme centralisée aura généralement plus de pièces rares, une plate-forme décentralisée serait en mesure d’offrir à ses utilisateurs une plus grande variété de jetons. De nos jours, les DEX peuvent offrir aux utilisateurs un nombre beaucoup plus essential d’actifs numériques divers à échanger.
Il y a cependant une mise en garde à cela : les deux actifs que vous échangez sur un échange décentralisé doivent appartenir au même réseau, comme Ethereum ou la Binance Sensible Chain.
Liquidité
Dans le passé, la faible liquidité a toujours été mentionnée comme l’un des principaux inconvénients des companies décentralisés. De nos jours, cependant, ce n’est pas le cas – la plupart des DEX fournissent des liquidités à leurs utilisateurs sans aucune contrainte.
Il existe également des agrégateurs DEX (comme notre propre DeFi Swap) qui font du liquide un problème encore plus petit.
Frais
Bien que les plates-formes décentralisées soient généralement considérées comme ayant de faibles frais de transaction, le coût de transaction de l’échange sur les DEX peut parfois être élevé automobile il dépend des frais de gaz qui sont uniques pour chaque réseau. Cependant, les frais DEX sont encore généralement inférieurs à ceux d’une organisation centralisée.
Remark choisir un échange de crypto-monnaie
Que vous recherchiez un échange centralisé ou décentralisé, voici quelques éléments à prendre en compte lorsque vous choisissez où obtenir votre actif numérique préféré.
Réputation
Comme nous l’avons déjà mentionné, c’est toujours une bonne idée de lire quelques critiques en ligne. Recherchez des boards et des plateformes spécifiques aux commerçants – ou, mieux encore, trouvez des amis ou simplement des commerçants en qui vous avez confiance et interrogez-les sur leur expérience utilisateur sur une plateforme particulière.
Mesures de sécurité
Renseignez-vous sur la façon dont une plate-forme particulière gère les fonds et les transactions des utilisateurs. Ceci est particulièrement essential pour les échanges centralisés.
Frais
Les frais de négociation sont ce à quoi la plupart des commerçants de crypto feraient consideration. Les investisseurs traditionnels qui connaissent les bourses seraient plus familiers avec des frais plus ou moins fixes. Sur les échanges cryptographiques, cependant, les frais dépendent souvent de facteurs tels que la congestion du réseau, qui peut changer de minute en minute.
Cependant, presque tous les échanges dans l’espace cryptographique facturent toujours des frais fixes pour leurs companies – vous pouvez normalement le voir directement dans le widget d’échange de la plate-forme.
Autres facteurs
De nombreux autres facteurs peuvent influencer la qualité d’une bourse : son quantity de transactions, sa liquidité, and so on. Cependant, si vous êtes un débutant, n’essayez pas de trouver l’échange « parfait » – optez simplement pour celui qui est sécurisé, doté de fonctionnalités intéressantes et d’une interface utilisateur. Au fur et à mesure que vous gagnerez en expérience, vous en apprendrez plus sur les différents échanges et pourrez trouver celui que vous préférez utiliser.
Conclusion
Au fur et à mesure que le monde de la cryptographie s’améliore et se transforme en un écosystème entièrement fonctionnel, les échanges de cryptographie continueront de jouer un rôle majeur. Actuellement, les pièces et les jetons sont principalement utilisés dans la spéculation sur les investissements, ce qui signifie que les plates-formes sur lesquelles ils peuvent être échangés déterminent le développement de l’industrie. De nombreuses start-ups développent désormais leurs propres choices d’échanges.
Le choix entre les échanges centralisés et décentralisés dépend entièrement de vous et de vos objectifs. Si vous choisissez un échange décentralisé, vous avez toujours besoin d’un niveau de responsabilité plus élevé pour protéger vos actifs. Dans le cas d’un service centralisé, vous devez vous préparer au piratage et à la perte de fonds, bien que les grands websites compenseraient évidemment les dommages éventuels.
La décentralisation et la DeFi (finance décentralisée) nous offrent un nouveau monde où il n’est pas nécessaire de faire confiance aux intermédiaires, mais encore faut-il se faire confiance et prendre ses responsabilités.
FAQ
Quels échanges sont les plus populaires, décentralisés ou centralisés ?
Les plateformes centralisées sont encore généralement plus populaires que les plateformes décentralisées. Ils sont plus faciles à utiliser et s’adressent donc à un public plus massive. De plus, ils permettent souvent aux utilisateurs d’acheter des cryptos avec fiat.
Dois-je utiliser un échange crypto centralisé ou décentralisé ?
C’est à vous de décider – tout dépend de vos préférences individuelles. L’un n’est pas meilleur que l’autre.
Clause de non-responsabilité: Veuillez noter que le contenu de cet article n’est pas un conseil financier ou d’investissement. Les informations fournies dans cet article ne sont que l’opinion de l’auteur et ne doivent pas être considérées comme offrant des recommandations de buying and selling ou d’investissement. Nous ne donnons aucune garantie quant à l’exhaustivité, la fiabilité et l’exactitude de ces informations. Le marché des crypto-monnaies souffre d’une forte volatilité et de mouvements arbitraires occasionnels. Tout investisseur, commerçant ou utilisateur régulier de cryptographie doit rechercher plusieurs factors de vue et se familiariser avec toutes les réglementations locales avant de s’engager dans un investissement.
